מה עושים לאחר פטירת בן או בת הזוג?

בחרו את המסלול המתאים לכם. התרשים מסביר את ההחלטות המרכזיות, ואפשר ללחוץ על כל תחנה כדי להגיע להסבר.

חשוב: אין חובה לבצע את כל הפעולות בטור. בירור זכויות שאירים וביטוחים יכול להתקיים במקביל לטיפול בצווי ירושה.

1. אילו מסמכים צריך לאסוף לאחר הפטירה?

כדאי לרכז תעודת פטירה, פרטי זיהוי, צוואה מקורית אם קיימת, מסמכי דירה ומקרקעין, חשבונות בנק, הלוואות ומשכנתאות, פוליסות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל ומידע על חובות. חשוב לברר מה שייך לעיזבון ומה היה בבעלות בן הזוג שנותר בחיים עוד קודם לפטירה.

2. צו ירושה או צו קיום צוואה: מה מגישים?

אם הצוואה מסדירה רק חלק מהרכוש, ייתכן שיידרש גם צו ירושה ביחס ליתרה. אפשר לקרוא עוד בעמוד הצוואות והירושה באתר המשרד.

3. זיהוי היורשים ובחינת אפשרות להסתלקות מירושה

הסתלקות מירושה

יורש יכול בתנאים מסוימים להסתלק מחלקו בעיזבון לפני חלוקתו. הסתלקות לטובת אדם מסוים מותרת במסגרת שקובע הדין, ובין היתר לטובת בן זוגו של המוריש. יש לבדוק זכויות נושים, השלכות מס, צוואות, כשירות ורצון חופשי לפני חתימה על תצהיר.

4. האם אלמן או אלמנה זכאים לקצבת שאירים מביטוח לאומי?

יש לבדוק זכאות לקצבת שאירים בהתאם לתנאים הקבועים בדין, לרבות גיל, ילדים, הכנסות ונסיבות משפחתיות לפי העניין. הביטוח הלאומי ממליץ להגיש תביעה בתוך 12 חודשים מיום הפטירה, שכן הגשה מאוחרת עלולה להשפיע על תשלום רטרואקטיבי.

אין צורך להמתין בהכרח לקבלת צו ירושה כדי להתחיל בבירור הזכאות. למידע נוסף: קצבת שאירים באתר הביטוח הלאומי.

5. מה קורה לביטוח חיים, לקרן פנסיה ולקופות גמל?

לא כל הכספים המשתלמים בעקבות פטירה נכללים בעיזבון. יש לבדוק בכל מוצר את המוטבים הרשומים, התקנון ותנאי הפוליסה.

6. כיצד מסדירים את הדירה, חשבונות הבנק וחלוקת העיזבון?

לאחר בירור הזכויות והוצאת הצו המתאים ניתן לטפל בהעברת זכויות בנכסים, בחשבונות ובחלוקת העיזבון. יש לבחון חובות והתחייבויות, זכויות רכושיות של בן הזוג שנותר בחיים, אפשרות להסכם חלוקת עיזבון והשלכות מיסוי. סעיף אריכות ימים בחשבון בנק משותף אינו מחליף את דיני הירושה ואינו מכריע מי בעל הכספים.

7. מדוע חשוב לערוך צוואה לבן הזוג שנותר בחיים?

לאחר פטירת בן הזוג עשויים להשתנות הנכסים, המצב המשפחתי והרצון לגבי חלוקתם. צוואה מאפשרת לתכנן למי יועבר הרכוש, ובאילו הוראות, במקום להסתמך רק על ברירת המחדל של חוק הירושה.

אם נערכה בעבר צוואה הדדית, אין להניח שניתן לשנותה בחופשיות לאחר פטירת אחד מבני הזוג. יש לבחון את הוראות הצוואה ואת המגבלות לפי הדין לפני כל פעולה.

8. למה בן הזוג שנותר בחיים צריך לערוך ייפוי כוח מתמשך?

צוואה מסדירה את חלוקת הרכוש לאחר הפטירה. ייפוי כוח מתמשך מאפשר לאדם בגיר וכשיר לקבוע מראש מי יפעל בענייניו האישיים, הרפואיים והרכושיים אם בעתיד לא יוכל להבין בדבר ולקבל החלטות בעצמו. ניתן לקבוע מיופי כוח חלופיים, הנחיות מקדימות ומנגנוני דיווח.

אם בן הזוג שנפטר מונה כמיופה כוח במסמך קודם, חשוב לבדוק אם יש מיופה כוח חלופי והאם יש צורך בעריכת מסמך חדש. עו״ד אופיר יצחקי מוסמך לעריכת ייפוי כוח מתמשך.

שאלות נפוצות לאחר פטירת בן זוג

מקורות רשמיים ומידע נוסף

• המוסד לביטוח לאומי: קצבת שאירים
• איתור חסכונות פנסיוניים
• משרד המשפטים: ייפוי כוח מתמשך