שני המסמכים עוסקים ברכוש — אך בשלבי חיים שונים לגמרי. מדובר בשני מסמכים מקבילים שחלים בנסיבות שונות.

הסכם ממון הוא הסכם בין בני זוג (לפני או במהלך הנישואין) שמסדיר כיצד יחולק הרכוש שנצבר — בזמן שניהם בחיים. הוא פועל בגירושין, בפרידה, ויכול לפעול גם במצב של פטירה, אם כך הוסכם.

הצוואה מסדירה מה יקרה לרכושכם לאחר מותכם. ללא צוואה, חוק הירושה קובע מי יירש — ולא בהכרח בהתאם לרצונכם.

חשוב להדגיש: בהסכם ממון לא ניתן לקבוע מה יהיה עם הרכוש לאחר המוות — זאת ניתן לעשות אך ורק באמצעות צוואה. שני המסמכים משלימים זה את זה ואינם מחליפים האחד את השני.

ברוב המקרים, הסכם ממון וצוואה פועלים יחד ומשלימים זה את זה. מצבים שבהם שניהם חיוניים:

נישואין שניים: אחד או שני בני הזוג מגיעים עם ילדים מנישואין קודמים ו/או רכוש שקדם לנישואין. הסכם ממון מגן על הרכוש הקיים, והצוואה מסדירה את חלוקתו בין הילדים לאחר המוות.

נכסים שירשתם: דירה שקיבלתם בירושה עשויה להיות רכוש נפרד — אך ללא הסכם ממון ובלי צוואה, מה שיקרה לה תלוי בנסיבות ובבתי משפט.

הסכם ממון שנחתם ללא אישור בית משפט — עשוי להיות בטל: כאשר הסכם ממון נחתם במהלך הנישואין (להבדיל מלפני), הוא חייב לקבל אישור בית משפט לענייני משפחה — אחרת הוא עלול להיות חסר תוקף.

הסכם ממון אינו מחליף צוואה: הסכם ממון רגיל מסדיר מה קורה לרכוש בגירושין — לא בהכרח מה קורה לאחר מוות. ללא צוואה, חוק הירושה יחול.

צוואה שנערכה בחוסר כשירות — ניתנת לפסילה: עו"ד יצחקי מייצג לקוחות הן בעריכת צוואות תקינות, הן בהתנגדות לצוואות שנערכו בנסיבות חשודות — כגון השפעה בלתי הוגנת על המצווה.

עריכת צוואה אינה עניין של גיל או עושר — זו החלטה אחראית שמעניקה ודאות, שקט נפשי והגנה אמיתית למשפחה. צוואה שנערכת מראש, בצורה מדויקת ובהתאמה אישית, חוסכת לבני המשפחה הליכים משפטיים ארוכים, עלויות כבדות ובעיקר מתחים רגשיים בתקופה רגישה ממילא. היא מבטיחה שהרצון שלכם יכובד בדיוק כפי שהתכוונתם — ולא לפי ברירת מחדל של החוק.

אחת הטעויות הנפוצות ביותר היא הדחיית עריכת צוואה ל"מתי שיהיה זמן". בפועל, מצב קוגניטיבי עשוי להשתנות ללא התראה, ואז עריכת צוואה חוקית כבר אינה אפשרית. צוואה שנערכת מוקדם — כאשר המצווה בריא ועצמאי — חזקה הרבה יותר מול כל ניסיון עתידי לתקוף אותה.

תכנון נכון היום הוא מתנה של אחריות וביטחון למחר. מומלץ לבצע זאת בליווי מקצועי, מדויק ורגיש.